ديونك البنكية، في خطة خزينتك.

تابع قروضك وخطوط ائتمانك، وراقب تعهداتك المالية، وعبّئ مستحقاتك — مع احتساب كل قسط قادم في توقعاتك.

بيانات توضيحية

حياة تمويل، من العقد إلى آخر قسط.

01 · تسجيل
يرشدك مساعد في إدخال قرض أو قرض إيجاري أو خط ائتمان أو خط خصم.
02 · جدول الاستحقاق
تحسب تريزوريا جدول الاستحقاق انطلاقًا من سعر الفائدة والمدة وطريقة السداد، أو تقرؤه من ملف Excel أو CSV الخاص بالبنك.
03 · التوقعات
يصبح كل قسط قادم عملية ملتزمًا بها، تحتسبها خطة خزينتك.
04 · متابعة
السداد المسبق أو إعادة التفاوض أو إعادة الجدولة تُعيد حساب جدول الاستحقاق.

التعهدات المالية

صافي الدين / EBITDA، وDSCR، ونسبة المديونية، والحد الأدنى للخزينة، والأموال الذاتية / مجموع الحصيلة: كل نسبة متابَعة مقارنةً بعتبتها.
تحسب تريزوريا القيمة انطلاقًا من EBITDA للأشهر الاثني عشر الأخيرة، أو تُدخلها أنت.
يبيّن إسقاطٌ الوضع المتوقع عند الاختبار القادم، انطلاقًا من خطة الخزينة.
يُطلق تنبيه قبل 30 يومًا من الاختبار، وعند ضعف الهامش، وعند عدم الاحترام.

يتبع القرض مؤشرًا مرجعيًا مع هامش وسعر أدنى؛ وتُحفظ مراجعاته في السجل.

حاكِ الخصم أو تحويل الفاتورة (factoring) أو التسبيق على الفواتير، وقارن التكلفة بالسحب على المكشوف، ثم أنشئ العملية. مع وحدة العملاء.

لكل حساب: الترخيص، ومتوسط الاستعمال وذروته، وأيام الرصيد المدين وتكلفة الشهر، مع اقتراح للتوحيد.

عرض توضيحي في ثلاثين دقيقة، بكشوفاتك. دون التزام.