Su deuda bancaria, en su plan de tesorería.
Seguimiento de sus préstamos y líneas de crédito, vigilancia de sus covenants y financiación de sus cuentas por cobrar — cada vencimiento futuro computado en su previsión.
La vida de una financiación, del contrato al último vencimiento.
- 01 · REGISTRAR
Un asistente guía el alta de un préstamo, un leasing, una línea de crédito o una línea de descuento.
- 02 · CALENDARIO
Tresoria calcula el cuadro de amortización a partir del tipo, la duración y la modalidad de amortización, o lo lee en el archivo Excel o CSV del banco.
- 03 · PREVISIÓN
Cada vencimiento futuro se convierte en una operación comprometida, computada en su plan de tesorería.
- 04 · SEGUIR
Amortización anticipada, renegociación o reprogramación recalculan el cuadro de amortización.
Covenants bajo control, antes de la verificación.
- Deuda neta / EBITDA, DSCR, gearing, tesorería mínima, fondos propios / total balance: cada ratio seguido frente a su umbral.
- El valor lo calcula Tresoria a partir del EBITDA de los últimos 12 meses, o se introduce a mano.
- Una proyección indica el estado esperado en la próxima verificación, a partir del plan de tesorería.
- Se envía una alerta 30 días antes de una verificación, en caso de margen reducido y en caso de incumplimiento.
También en Finanzas
Tipos variables indexados
Un préstamo sigue un índice de referencia con diferencial y tipo mínimo; sus revisiones quedan en el historial.
Financiación de cuentas por cobrar
Simulación de descuento, factoring o anticipo de facturas, comparación del coste con el descubierto y, después, creación de la operación. Con el módulo Clientes.
Descubiertos
Para cada cuenta: límite autorizado, uso medio y máximo, días deudores y coste del mes, con una propuesta de consolidación.
Tresoria, con sus propias cuentas
Una demo de treinta minutos, con sus extractos. Sin compromiso.