Vos dettes bancaires, dans votre plan de trésorerie.
Suivez vos emprunts et lignes de crédit, surveillez vos covenants et mobilisez vos créances — chaque échéance à venir comptée dans votre prévisionnel.
La vie d'un financement, du contrat à la dernière échéance.
- 01 · ENREGISTRER
Un assistant guide la saisie d'un emprunt, d'un crédit-bail, d'une ligne de crédit ou d'une ligne d'escompte.
- 02 · ÉCHÉANCIER
Tresoria calcule l'échéancier à partir du taux, de la durée et du mode de remboursement, ou le lit dans le fichier Excel ou CSV de la banque.
- 03 · PRÉVISIONNEL
Chaque échéance à venir devient une opération engagée, comptée par votre plan de trésorerie.
- 04 · SUIVRE
Remboursement anticipé, renégociation ou rééchelonnement recalculent l'échéancier.
Des covenants sous contrôle, avant le test.
- Dette nette / EBITDA, DSCR, gearing, trésorerie minimale, fonds propres / total bilan : chaque ratio suivi contre son seuil.
- La valeur est calculée par Tresoria à partir de l'EBITDA des 12 derniers mois, ou saisie par vous.
- Une projection indique l'état attendu au prochain test, à partir du plan de trésorerie.
- Une alerte part 30 jours avant un test, en cas de marge faible et en cas de non-respect.
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Taux variables indexés
Un emprunt suit un indice de référence avec marge et taux plancher ; ses révisions sont historisées.
Mobilisation de créances
Simulez escompte, affacturage ou avance sur factures, comparez le coût au découvert, puis créez l'opération. Avec le module Clients.
Découverts
Pour chaque compte : autorisation, utilisation moyenne et pic, jours débiteurs et coût du mois, avec une proposition de consolidation.
Voyez Tresoria sur vos propres comptes
Une démo de trente minutes, avec vos relevés. Sans engagement.